Money laundering: συγκριτική Μελέτη μεταξύ ηπειρωτικού δικαίου & κοινοδικαίου και ξέπλυμα βρώμικου χρήματος μέσω των κρυπτονομισμάτων

Abstract

To ξέπλυμα βρώμικου χρήματος είναι μια προβληματική η οποία ταλανίζει τις χώρες και τους οργανισμούς διεθνώς. Πλέον τα «πλοκάμια» του συστήματος έχουν απλωθεί αρκετά και ο περιορισμός τους φαντάζει δύσκολος. Θα έλεγε κανείς ότι πρόκειται για ένα αέναο κυνηγητό στο οποίο πάντα οι μηχανισμοί ξεπλύματος φαίνεται να προπορεύονται. Αν μη τι άλλο οι μέθοδοι που έχουν αξιοποιηθεί κατά καιρούς αναδεικνύουν την ευφάνταστη προσέγγιση όσων μετέρχονται το ξέπλυμα βρώμικου χρήματος προκειμένου να διασφαλίσουν και να θωρακίσουν την ασφαλή και άνευ ρίσκου νομιμοποίηση των παράνομων εσόδων τους. Έννομες τάξεις και οργανισμοί έχουν ενσκήψει πάνω από το πρόβλημα ώστε να βρουν τις μεθόδους και εν συνεχεία να προσφέρουν λύσεις προσπαθώντας να οριοθετήσουν το φαινόμενο μέσω της νομοθεσίας. Κανείς δεν μπορεί να αμφισβητήσει ότι γίνονται φιλότιμες προσπάθειες οι οποίες όμως φαίνεται ότι δεν είναι αρκετές με αποτέλεσμα το φαινόμενο να συντηρείται και να εξελίσσεται. Οι νέες τεχνολογίες που περιστρέφονται γύρω από το Blockchain και τα κρυπτονομίσματα δίνουν νέες διεξόδους προς του ενδιαφερόμενους για ξέπλυμα χρήματος. Οι νέες αυτές τεχνολογίες, αναφορικά με την οριοθέτηση και τη νομοθεσία γύρω τους, βρίσκονται σε εμβρυικό στάδιο οπότε, θα μπορούσε να πει κανείς ότι δρουν ανενόχλητα και ίσως ανεξέλεγκτα. Εσχάτως γίνονται απόπειρες νομοθέτησης ωστόσο το προβάδισμα φαίνεται να έχει εξασφαλισθεί. Ωστόσο και αυτό λόγω κάποιο παθογενειών δείχνει ότι υπάρχουν περιθώρια και χρόνος για να καλυφθεί. Η παρούσα εργασία ασχολείται με το θέμα του ξεπλύματος μέσω των κρυπτονομισμάτων – κυρίως του Bitcoin, δεδομένης της πρωτοκαθεδρίας του από διάφορες οπτικές – και του Blockchain. Αφού ξεκινά με μια εισαγωγή στην έννοια του ξεπλύματος, την ιστορική αναδρομή τη νομοθεσία ανά έννομη τάξη, την αντιμετώπιση του φαινομένου και τα οικονομικά του ξεπλύματος και της αντιμετώπισης καταλήγει στη χρήση των κρυπτονομισμάτων και του Blockchain στον τομέα του ξεπλύματος. Φυσικά αναγκαία για την κατανόηση του θέματος είναι η εξήγηση της λειτουργίας των κρυπτονομισμάτων και του Blockchain ώστε να μπορέσει να οδηγηθεί ο αναγνώστης ομαλά στις μεθόδους ξεπλύματος μέσω αυτών των τεχνολογιών. Ενώ τέλος γίνεται μνεία και στους τρόπους αντιμετώπισης του προβλήματος του ξεπλύματος μέσω κρυπτονομισμάτων και Blockchain, που έχουν χρησιμοποιηθεί μέχρι σήμερα από κάποιες χώρες. Παράλληλα σε όλη την έκταση της εργασίας παρατίθενται πίνακες και διαγράμματα που αποσκοπούν στην καλύτερη κατανόηση κάθε θεματικής.